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卫辉富民村镇银行股份有限公司2017年度信息披露报告(草案)

 

第一章  基本情况

一、法定中文名称:卫辉富民村镇银行股份有限公司(简称:卫辉富民村镇银行,下称“本行”);法定英文名称:Weihui Fumin Rural Bank Co.Ltd. (简称:Weihui Fumin Rural Bank)。

二、法定代表人:方锋炜

三、注册地址:河南省卫辉市建设路中段路北

办公地址:河南省卫辉市建设路中段路北

邮政编码:453100

四、年度报告备置地点:本行总部

五、主营业务范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;按照国家有关规定,代理政策性银行,商业银行和保险公司、证券公司等金融机构业务;经中国银行业监督管理机构批准或政策许可的其他业务。经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动

  第二章  财务会计报表

一、20171231日资产负债表(单位:人民币元)

资 产

附注
注释

期末余额

年初余额

负债和所有者权益(或股东权益)

附注
注释

期末余额

年初余额

资产:

 

 

 

负债:

 

 

 

现金及存放中央银行款项

 

20,020,589.90

15,337,051.22

向中央银行借款

 

45,000,000.00

 

贵金属

 

 

 

联行存放款项

 

 

 

存放联行款项

 

 

 

同业及其他金融机构存放款项

 

279,741,481.00

153,300,000.00

存放同业款项

 

19,525,622.46

27,196,680.49

拆入资金

 

 

 

拆出资金

 

 

 

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债

 

 

 

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

 

 

 

衍生金融负债

 

 

 

衍生金融资产

 

 

 

卖出回购金融资产款

 

 

 

买入返售金融资产

 

 

 

吸收存款

 

176,423,880.12

119,767,849.08

应收款项类金融资产

 

 

 

应付职工薪酬

 

191,101.82

175,210.00

应收利息

 

1,151,430.15

930,801.61

应交税费

 

199,324.50

108,512.76

应收股利

 

 

 

应付利息

 

2,859,676.87

1,674,649.17

其他应收款

 

1,116,780.67

2,037,114.78

应付股利

 

 

 

发放贷款和垫款

 

526,056,294.70

291,711,258.52

其他应付款

 

63,175.31

29,686.11

可供出售金融资产

 

 

 

预计负债

 

 

 

持有至到期投资

 

 

 

应付债券

 

 

 

长期股权投资

 

 

 

递延收益

 

 

 

投资性房地产

 

 

 

递延所得税负债

 

 

 

固定资产

 

1,662,710.20

948,196.02

其他负债

 

31,155.29

 

在建工程

 

 

 

负债合计

 

504,509,794.91

275,055,907.12

固定资产清理

 

 

 

所有者权益(或股东权益):

 

 

 

无形资产

 

 

 

实收资本(或股本)

 

60,000,000.00

60,000,000.00

商誉

 

 

 

其他权益工具

 

 

 

长期待摊费用

 

1,720,178.76

1,740,071.09

  其中:优先股

 

 

 

抵债资产

 

 

 

永续债

 

 

 

递延所得税资产

 

2,164,502.03

1,364,770.72

资本公积

 

 

 

其他资产

 

 

 

减:库存股

 

 

 

 

 

 

 

其他综合收益

 

 

 

 

 

 

 

盈余公积

 

1,221,003.74

1,154,753.24

 

 

 

 

一般风险准备

 

 

 

 

 

 

 

未分配利润

 

7,687,310.22

5,055,284.09

 

 

 

 

所有者权益(或股东权益)合计

 

68,908,313.96

66,210,037.33

资产总计

 

573,418,108.87

341,265,944.45

负债和所有者权益(或股东权益)总计

 

573,418,108.87

341,265,944.45

二、2017年度利润表(单位:人民币元)

项目

附注
注释

本期金额

上期金额

一、营业收入

 

17,146,927.24

11,151,438.45

(一)利息净收入

注释19

17,230,346.95

11,167,275.38

利息收入

 

26,258,057.01

16,934,579.28

利息支出

 

9,027,710.06

5,767,303.90

(二)手续费及佣金净收入

注释20

-83,865.28

-15,853.86

手续费及佣金收入

 

8,563.80

5,198.08

手续费及佣金支出

 

92,429.08

21,051.94

(三)投资收益(损失以“-”号填列)

 

 

 

其中:对联营企业和合营企业的投资收益

 

 

 

(四)公允价值变动收益(损失以“-”号填列)

 

 

 

(五)汇兑收益(损失以“-”号填列)

 

 

 

(六)其他业务收入

注释21

445.57

16.93

二、营业支出

 

19,684,077.80

10,267,253.06

(一)税金及附加

注释22

91,788.98

164,344.38

(二)业务及管理费

注释23

13,082,741.22

10,396,794.09

(三)资产减值损失(转回金额以“-”号填列)

注释24

6,509,547.60

-293,885.41

(四)其他业务成本

 

 

 

加:资产处置收益

 

 

 

        其他收益

注释25

4,584,420.00

 

三、营业利润(亏损以“-”号填列)

 

2,047,269.44

884,185.39

加:营业外收入

 

 

 

减:营业外支出

注释26

25,141.45

92,206.25

四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)

 

2,022,127.99

791,979.14

减:所得税费用

注释27

-676,148.64

699,736.28

五、净利润(净亏损以“-”号填列)

 

2,698,276.63

92,242.86

(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)

 

2,698,276.63

92,242.86

(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)

 

 

 

六、其他综合收益的税后净额

 

 

 

(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益

 

 

 

      1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动

 

 

 

      2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额

 

 

 

(二)以后能重分类进损益的其他综合收益

 

 

 

      1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额

 

 

 

      2.可供出售金融资产公允价值变动损益

 

 

 

      3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益

 

 

 

      4.现金流量套期损益的有效部分

 

 

 

      5.外币财务报表折算差额

 

 

 

      6.其他

 

 

 

七、综合收益总额

 

2,698,276.63

92,242.86

八、每股收益:

 

 

 

(一)基本每股收益

 

 

 

(二)稀释每股收益

 

 

 

三、2017年现金流量表(单位:人民币元)

项   目

附注
注释

本期金额

上期金额

一、经营活动产生的现金流量:

 

 

 

客户存款和同业存放款项净增加额

 

183,097,512.04

142,005,875.68

向中央银行借款净增加额

 

45,000,000.00

-70,000,000.00

向其他金融机构拆入资金净增加额

 

 

 

收取利息、手续费及佣金的现金

 

26,045,992.27

17,436,732.40

 收到其他与经营活动有关的现金

 

5,154,070.46

244,502.14

经营活动现金流入小计

 

259,297,574.77

89,687,110.22

客户贷款及垫款净增加额

 

240,854,583.78

56,215,772.70

存放中央银行和同业款项净增加额

 

5,433,119.49

3,199,112.82

支付利息、手续费及佣金的现金

 

7,935,111.44

5,344,102.35

支付给职工以及为职工支付的现金

 

7,999,258.34

4,987,962.34

支付的各项税费

 

694,004.02

1,144,217.49

支付其他与经营活动有关的现金

 

1,845,564.40

6,208,446.82

经营活动现金流出小计

 

264,761,641.47

77,099,614.52

经营活动产生的现金流量净额

注释28

-5,464,066.70

12,587,495.70

二、投资活动产生的现金流量:

 

 

 

收回投资收到的现金

 

 

 

取得投资收益收到的现金

 

 

 

收到其他与投资活动有关的现金

 

 

 

投资活动现金流入小计

 

 

 

投资支付的现金

 

 

 

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金

 

2,956,572.14

694,498.40

支付其他与投资活动有关的现金

 

 

 

投资活动现金流出小计

 

2,956,572.14

694,498.40

投资活动产生的现金流量净额

 

-2,956,572.14

-694,498.40

三、筹资活动产生的现金流量:

 

 

 

吸收投资收到的现金

 

 

 

发行债券收到的现金

 

 

 

收到其他与筹资活动有关的现金

 

 

 

筹资活动现金流入小计

 

 

 

偿还债务支付的现金

 

 

 

分配股利、利润或偿付利息支付的现金

 

 

6,000,000.00

支付其他与筹资活动有关的现金

 

 

 

筹资活动现金流出小计

 

 

6,000,000.00

筹资活动产生的现金流量净额

 

 

-6,000,000.00

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

 

 

 

五、现金及现金等价物净增加额

注释28

-8,420,638.84

5,892,997.30

加:期初现金及现金等价物余额

 

32,222,078.87

26,329,081.57

六、期末现金及现金等价物余额

注释28

23,801,440.03

32,222,078.87

第三章  股权结构

截至报告期末,本行的股权结构明细为:

股东分类

年末持股情况

年末结构(%

法人持股金额(元)

37400000

62.33

自然人持股金额(元)

22600000

37.68

职工持股金额(元)

0

0

股本合计(元)

60000000

100

法人股东数量(户)

4

62.33%

非职工自然人股东数量(户)

10

37.68%

职工自然人股东数量(人)

0

0%

本行最大十户股东持股5760万股,占总股本的96%

第四章  法人治理状况

本行建立了良好的法人治理结构,明确规定了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的权利、责任和议事规则,确保各方独立运作、有效制衡。

报告期内,本行严格按照中国银行业监督管理委员会《村镇银行管理暂行规定》等有关法律法规和本行章程的要求,不断完善法人治理结构,充分发挥各利益相关者特别是董、监事的作用,确保本行合规、稳健、持续发展。

一、召开股东大会情况

(一)股东大会工作情况

报告期内,本行召开了卫辉富民村镇银行第六次股东大会、2017年第一次临时股东大会,主要审议并通过了年度董事会、监事会工作报告、利润分配议案、财务预算方案、股东股权质押、年度信息披露报告等;审议并选举了二届监事会非职工监事,审议修订了公司章程等,听取了年度董、监事履职情况。会议的召集和表决程序均符合本行章程规定,履行了法律和本行章程赋予的职责,由河南恒辉律师事务所现场见证。

(二)选举、更换董事、监事情况

2017年,审议并选举了第二届监事会非职工监事。

二、董事会构成及其工作情况

(一)董事会构成

第一届董事会成员7人,其中:职工董事1名,外部董事6名。

(二)董事会工作情况

2017年度,本行召开了卫辉富民村镇银行第二届董事会第三、第四次会议及1次临时会议,主要听取和审议通过了经营管理层工作报告、董事会报告、利润分配情况、财务预算方案、章程修订、年度信息披露报告、调整董事会专门委员会成员、股东股权质押、关联交易管理办法等。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责,有效地激励、监督并评价了管理人员的工作成果。

本行董事会各专业委员会在2017年度各自开展了相应的工作,其中,风险管理委员会召开191次会议、其他委员会各召开2次会议,履行了相应的职责。

(三)独立董事就有关事项发表的独立意见

1.依法经营和运作情况

报告期内,本行的经营活动符合《村镇银行管理暂行规定》、《卫辉富民村镇银行股份有限公司章程》规定,决策程序合法有效;战略定位更加准确,内控机制趋于完善;未发现本行董事、高级管理层执行职务时有违反法律、本行章程或损害本行及股东利益的行为。

2.资产与财务状况

本行按照合规程序,聘请浙江大华会计师事务所有限责任公司根据中国注册会计师审计准则对本行2017年度会计年报进行了审计。审计结果经本行董事会认可,真实、公允、完整地反映了本行20171231日的财务状况和2017年度经营成果。

3.关联交易情况

报告期内,发起行同业存放于本行资金余额共计27970万元,未发现损害股东权益和本行利益的情况。

4.出售、收购资产情况

报告期内,本行未发生重大收购与出售资产事项。

三、监事会构成及工作情况

(一)监事会构成

第一届监事会成员3名,其中职工监事1名。

(二)监事会工作情况

2017年度,本行召开了卫辉富民村镇银行第二届监事会第二、第三次会议,主要听取了监事会年度工作报告、年度财务检查整改报告等,审议提名二届监事会非职工监事候选人,听取了利润分配方案、财务预算方案等,履行了法律及章程所赋予的职责。

(三)监事会就有关事项发表的独立意见

1.有关本行依法运作情况

监事会认为,本行股东大会、董事会、监事会、高管层“三会一层”依照本行章程及相关制度规定规范运作,董事会认真执行了股东大会的各项决议和授权,没有发现超越授权行使权力的行为;高管层依照董事会的授权开展经营活动,无越权经营和严重违章行为。

2.董事、高管人员的决策情况

监事会认为,本行全体董事和高管人员均能勤勉尽职,认真履行各自职责,在进行相关决策时,能基于股东及其他利益相关人的利益出发,未发现其有损害本行利益的行为,未发现有违反国家法规、本行章程及制度的行为。

3.组织外部审计工作情况

监事会认为,本行聘请外部审计单位的程序合法有效,审计报告真实、客观地反映了本行的财务状况和经营成果及董事长、行长的履职情况,对会计师事务所作出的有关说明和判断表示赞同,对本行作出的相关解释与说明表示认可。

4.关联交易情况

报告期内,发起行同业存放于本行资金余额共计27970万元,未发现损害股东权益和本行利益的情况。

5.出售、收购资产情况

报告期内,本行未发生重大收购与出售资产事项。

四、高级管理人员构成及其工作情况

(一)高级管理人员构成

本行高级管理层人员1名,为副行长1名。

(二)高级管理人员工作情况

高级管理层在2017年度先后召开10次行长办公会议,讨论并通过人事招聘及新员工转正考核办法、年度先进表彰、、干部员工绩效考核办法、风险管控、中层人员职务聘任、调整班子分工、网点装修等事项,高级管理层在重大管理事项上履行了相应职责。

2017年度本行高级管理层以积极负责的态度,认真贯彻落实董事会各项决议,坚持“做小、做广、做精”的战略方针,以深化普惠金融服务为抓手,精准战略定位,加强风险防控,努力提升核心竞争力和可持续发展能力,实现了稳健发展,为地方经济发展和社会主义新农村建设发挥了积极作用。

五、部门与分支机构设置情况

本行2017年内设部门主要有综合管理部、财会科技部、风险管理部、市场拓展部等四个职能部室;营业机构主要有总行营业部、李源屯支行、上乐村支行等两个网点。领导成员分工明确,职能部室职责清晰,使本行有一个相对明朗的报告路线。

第五章  风险和内控情况

2017年,本行加强风险内控管理,保持了稳健运行。

序号

单项指标

好银行标准

最低标准

本行比例(%

1

核心一级资本充足率(新口径)

9%

7.5%

15.69%

2

一级资本充足率(新口径)

10.2%

8.5%

   15.69%

3

资本充足率(新口径)

12.6%

10.5%

16.96%

4

不良贷款率

3%

5%

0.75%

5

单一集团客户授信集中度

15%

15%

0%

6

单一客户贷款集中度

10%

10%

6.71%

7

贷款损失准备充足率

120%

100%

190.70%

8

拨备覆盖率

225%

150%

344.87%

9

本外币合计流动性比例

35%

25%

53.95%

第六章  信息披露途径

一、本报告在卫辉富民村镇银行网站上予以披露;

二、本报告登载互联网络。网址:http://www.whfmbank.com/